Меню

Для консультантов 3.12.2021

Программы лояльности для клиентов (конспект вебинара)

ГИД (гарантированный инвестдоход) защит в программу, это 2% в гривне и 0% в евро/доллар.

ДИД – дополнительный инвестдоход по результатам деятельности компании объявляется в мае-июне последующего года. За 2020 год это 13,1%. Он начисляется также на авансовые взносы.

Налоговая скидка – ее могут взять клиенты, которые официально работают по трудовой и имеют накопительные договора. Нужно учитывать, что в некоторые регионах налоговая может для этого требовать только квитанции из банка с мокрой печатью.

Встроенная индексация (от инфляции) – 5% по гривне и 2% по дол/евро.

Каждый год клиенты предоставляется возможность подключить добровольную индексацию, чтобы с годами сумма на выходе по-прежнему оставалось такой же высокой.

Редуцирование договора – прекращаются внесения денег клиентом. Но договор продолжает действовать. Его можно восстановить поле пропущенных лет опять, уменьши сумму и т.д., но только после 3-х лет внесения взносов.

Возможно редуцирование договора в «0» —  до 3 лет. В этот период прекращается покрытие по всем рискам. Можно сберечь договор до наступления третьей годовщины, если при этом внести все пропущенные взносы, он продолжит дальше действовать в полном объеме, и клиент не потеряет свои деньги.

Если клиент задержал платеж не более, чем на 30 дней, ничего не случится, договор не потеряет. В это время не дей1ствуют дополнительные риски, но основные работают.

Рассрочка (розтермінування) договора – можно равными частями будет оплачивать рисковые платежи, а затем накопительные. (Заявление нужно написать до наступления задолженности!!)

Для восстановления договора до 3-х лет без пропусков лет (выплатить задолженность) , после 3-х лет можно не выплачивать, пропускают годы и переформировывает договор (по заявлению!!)

Возможные изменения в договоре – до з-х лет только на увеличение. После трех лет —  и на уменьшение суммы.

Срок договора нельзя уменьшить (можно увеличить только), в исключительных случаях можно по заявлению.

Выкупная сумма  —  после 3-х лет, при одноразовом внесении денег —  через 1 год.

С выкупной суммы снимается подоходный налог, поэтому выгоднее договор редуцировать. Деньги заморозятся, на них будет начисляться инвестиционный доход до конца действия договора.

Уход от налогов при получении выплаты по окончанию договора возможно только при переходе на ануитетные выплаты. Выгодоприобретатель – до 18 или после 70 лет.

Более детальную информацию и расчет программ можно получить по телефонам:

  • +380679409949 — Людмила Григорьевна, директор представительства в г. Новомосковск
  • +380984922193 — Галина Аркадьевна, менеджер⁨
  • +380979312808 — Ольга Евгеньевна, финансовый консультант

Увы, комментариев пока нет. Станьте первым!

Есть, что сказать? - Поделитесь своим опытом

Данные не разглашаются. Вы можете оставить анонимный комментарий, не указывая имени и адреса эл. почты

Нажимая кнопку «Отправить сообщение», я соглашаюсь с обработкой персональных данных

Adblock
detector